STEP 01
业务评估与许可定位
先描述服务对象、客户所在地、交易流程、资金和资产流向，以及是否代客作出投资决定或保管客户资产。业务名称或公司经营范围不能替代许可判断。核对香港及目的地法律的监管触发点，并区分牌照、登记、会籍与基金结构。
STEP 02
主体与股权结构
整理拟申请公司、最终实益拥有人、集团关联公司和融资安排；说明股权、控制权、资金来源与各实体职责。先识别跨境业务需要的额外许可，避免使用一个法域的注册对外宣称全球合规。
STEP 03
资本及运营能力
资本要求须结合业务类别、客户资产安排、牌照条件和当地规则判断。分别考虑已缴股本、净资产或流动资本、专业责任保险及持续运营预算；申请时达标不等于后续可以自由抽走资本。具体金额和适用分支见各制度指南及官方来源。
STEP 04
关键人员及治理
根据具体许可制度安排负责人员、董事、合规及反洗钱职责。整理履历、资格、考试、相关经验和实际履职时间；聘任人员不是单纯挂名或借牌。确认各岗位的职责、汇报线、替补和离职变更程序。
STEP 05
制度、系统与申请材料
将业务计划与内控、客户尽调、风险评级、制裁筛查、记录保存、投诉处理、资讯保安和业务连续性制度衔接。材料应与拟开展业务及系统实际能力一致，不把通用模板当成完成合规。一般档案包含主体登记、股权及实益拥有权、资金来源、人员证明、财务计划、营业场所及政策制度。
STEP 06
递交、问询与启动
按主管机关要求递交申请、补充说明和接受适用评估。监管可能提出额外材料、条件或范围限制；没有统一保证获批期限。收到授权后核对生效日期、业务范围和条件，完成运营准备再开展受规管活动。