重要资本
没有适用于所有FSP的单一固定最低实缴资本额。适用的BN194财务稳健制度按业务类别、是否持有或控制客户资产或收取保费/客户款项而分支：不持有客户资产或款项的Category I，资产须持续高于负债；持有、控制、可接触客户资产或收款的Category I，以及Category II、IIA、III、IV，须满足资产高于负债、流动资产和营运资金要求。IIA和III额外要求资产至少高于负债R3,000,000；流动资产最低按调整后年度支出的周数计算：I为4/52、II为8/52、IIA和III为13/52、IV为4/52。工作资本要求通常为流动资产高于流动负债。应按本公司预算、审计账目及规定扣除项目计算，不可把周数公式误当固定资本额。
关键人员
FSP、关键人员及代表须满足诚实诚信、良好声誉、胜任能力、适用资格经验、监管考试、类别/产品培训及持续专业发展要求。关键人员负责相应业务管理或监督；代表须登记并在授权范围内工作。合规官按FSCA规定取得批准。
资料状态
现行；按FAIS及适格与胜任规定申请
1. 主管机关与牌照性质
南非金融部门行为监管局（FSCA）负责相关市场行为监管。FSP是现行常用名称，过去的Financial Services Board（FSB）已由FSCA取代。提供受规管金融服务前须先获授权。[1]
FSP授权限定特定业务范围，不替代公司注册、税务登记或会籍。
2. 业务边界与授权类别
3. 资本与财务稳健：先辨类别及客户资金
4. 关键人员、代表与合规官
5. 申请文件与步骤
6. 控制权或股权收购审批与交易尽调
收购前应确认控制人、董事、关键人员及牌照条件是否变化。FSCA处理牌照资料变更，FSP3涉及董事、股东、合伙人、受托人等信息。[1]具体交易须否事前审批、通知或适格审查，应按交易结构向FSCA确认；不可推定牌照随股权自动过户，亦不可断言所有变更适用相同程序。
尽调至少核对FSCA登记记录、牌照状态及限制、获准产品、代表和关键人员名册、合规报告、投诉与监管往来、最近财报和财务稳健计算、客户资产控制、审计发现、罚款/整改及未决争议。股权买卖合同应把必要的监管同意、资料提交和不实陈述风险作为交割事项处理。
7. 持牌后的持续合规
持牌实体须持续符合适格标准，维持内部控制、记录及营运能力，妥善监督代表，并确保对客户提供的服务没有超出许可范围。适用的Category II、IIA、III通常须按半年周期计算并提交财务稳健资料；Category I及IV按规定年度提交。不同业务类别的具体报告及审计责任须逐项确认。[3]
FSCA财务报表页面说明，通常须于财年结束后四个月内提交；II、IIA、III、IV及Category I公司须提交经审计报表，而部分不收客户资金的独资经营者和封闭公司可提交未经审计报表。未递交可能每日罚款并导致牌照暂停；任何展期须获批，不能自行延后。[4]人员、股东及许可资料变动也应及时按FSCA要求更新。[1]
8. 容易混淆的监管事项
FSP授权只回答特定主体可否从事获批的咨询或中介服务，不等于基金本身已注册、基金管理人已获批、证券市场会籍已取得，也不构成税务豁免。若业务涉及集合投资计划、对冲基金、保险承保、投资交易或跨境营销，应另行判断相应制度和主管机关要求。
须证明人员、系统和财务资源适当。官方资料未给统一审批时限，应预留补件时间；获批前不得宣称已持牌。
本指南由仁港永胜（香港）有限公司拟定，唐上永（唐生）业务经理讲解。
申请步骤
- 界定产品、服务、客户资产处理方式及类别，核对适用授权范围；另行评估CASP等许可。
- 准备实体治理、符合条件的关键人员、代表及审计安排；确认是否须委任合规官。
- 透过FSCA FAIS e-Licensing系统提交申请表，披露业务、控制人、人员、营运和财务资料。
- 回应监管补件；待牌照获批且范围吻合后才开展受规管服务，申请递交不等于授权。
准备文件
- 实体及注册地址资料、股权控制结构、董事/成员/受托人/合伙人资料及对应表格。
- 拟申请产品和服务类别、关键人员及代表的诚信、资格、经验、考试、培训和登记资料。
- 治理与组织架构、内控、业务流程、记录保存、客户服务、风险管理及外包安排。
- 预算或财务报表、资产负债、流动资产负债及按类别计算的财务稳健资料。
- 审计师、合规安排及合规官批准（如适用），以及监管机关要求的声明和证明。
收购FSP股权或控制权前，不应假设牌照自动随股权转让。FSCA处理牌照资料变更，申请表体系包含董事、股东和持牌人信息；资料变化应依要求更新。交割前核实牌照状态、范围和限制，并向FSCA确认该交易是否须事前批准、通知或适格审查。不能把其他机构的重大所有人规则直接套用为FSP通用门槛，也不能把股东资料表格当作监管批准。未取得适用同意前，不应在新控制安排下开展经营。
持牌后须限于获批范围经营，维持人员适格、代表登记、客户利益和资产控制、记录及内部管理，并持续满足适用偿付、工作资本和流动性要求。适用类别须提交财务稳健资料。FSCA指引通常要求财年结束后四个月内提交财报；审计与否取决于类别和客户款项情形。逾期可能罚款或暂停牌照。还须提交适用合规报告、缴付征费并更新重大资料变化。
本指南是一般监管信息，不是FSCA意见或个案法律意见，也不保证获批。FSP仅覆盖核准范围，不等于基金注册、证券会籍、税务豁免或其他许可。资本要求须按类别及客户资产接触情况计算；未经官方核实不应使用固定审批时限。交易或开展业务前应就具体结构取得南非专业意见。
常见问题
设立南非公司后可以马上提供金融咨询吗？
不可以仅凭公司注册开始受FAIS规管的服务。通常须先取得FSCA授权，并只在获批的产品和服务范围内经营。[1]
所有FSP都要先缴同一笔最低资本吗？
不是。规定依类别以及是否接触客户资产或收取客户款项分支。IIA和III有资产高于负债至少R3,000,000的额外门槛，其余类别主要依各自偿付、工作资本和流动性测试判断。[3]
收购现有FSP公司后，牌照会自动跟随股权转让吗？
不应这样假定。先核实目标牌照和条件，再按交易结构向FSCA确认需要事前审批、通知或更新哪些资料；收购方还须评估人员、财务和持续合规是否仍满足要求。[1]
FSP牌照是否同时包含基金注册或税务豁免？
不是。FSP只授权特定服务，不能替代基金注册、会籍或税务资格，须分别核实。
牌照申请要多久，是否保证可以获批？
官方资料未规定统一审批期限。处理时间因个案及补件而异，申请不保证获批。